中国民生银行成功堵截一起被债务处理团队诈骗案例

2025年2月26日，一男性客户曹某到中国民生银行中山古镇支行办理实时更换卡号业务。客户银行卡为正常芯片卡，且柜台、非柜面渠道都能正常使用，但客户坚持更换一张不同卡号的卡。经过银行工作人员耐心询问后了解到，客户前2年在网络平台贷款了1.5万元，但因各种原因未能如期还款，现欠款为4万多元。客户通过朋友介绍想通过网络“化债”团队处理欠款，该团队声称只需支付2000元委托手续费即可帮助其“代还，少还或延迟还款”。从客户给工作人员展示的聊天记录中看到“化债”团队让客户不要跟网贷平台、银行透露其委托他们来处理贷款还款，要求客户先更换一张不同卡号的卡以便后续操作。工作人员根据客户描述情况判断客户或正遭受电信网络诈骗，耐心与该客户分析解说，劝说客户不要轻易相信网络陌生人员的言辞，不要随意给陌生人转账，以防资金损失，必要时可向当地公安机关报案求助。客户表示接受并且十分感谢工作人员的提醒，及时挽回一笔2000元的委托手续费损失。

近年来，随着互联网经济和电信产业的蓬勃发展，互联网在推动经济发展的同时，也成为了电信诈骗滋生的温床，当前电信诈骗形势严峻，电信诈骗通过各种方式渗透到老百姓生活的方方面面，对广大群众的财产安全造成威胁。该案例中，民生银行员工凭借高度的责任心和敏锐的风险意识，成功拦截了一起疑似电信网络诈骗团伙谎称处理网络贷款实施诈骗的案件，有效保护了客户的资金安全。同时也提醒广大客户贷款须通过合规的金融机构进行贷款，切勿通过不可靠的渠道贷款。贷款需按自己实际还款能力进行贷款，需提高警惕，增强防范意识。如接到自称“银行工作人员”、“债务处理团队”等陌生电话时，切勿轻易相信对方的说辞，更不要按照对方指示进行操作及转账，共同维护良好的金融秩序。

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